Меня тошнит от беспредела банков и ЦБ по блокировке счетов
Многие банки рассуждают так:
Если вашу компанию хоть раз блокировали по 115-ФЗ – вы сомнительный клиент и если открыть вам счёт, сразу прилетят вопросы ЦБ и санкции в виде штрафов и отзыва лицензии.
Как действует обычный владелец бизнеса после блокировки счёта, особенно, если там зависли нормальные суммы и их надо срочно вытащить из под блока?
Вы идёте в новый банк, где управляющий, менеджеры и операционисты на словах очень рады вас видеть, сулят золотые горы, берут ваши документы и обещают завтра открыть счёт.
Дальше начинается чёрный ящик.
И только зная процессы изнутри банка, можно увидеть всю правду.
Так как вашу компанию уже блокировали в другом банке, ваша заявка на открытие счёта сначала попадает на согласование фин мониторинга.
Из-за того, что после блокировки ваша компания и вы лично сразу попадаете в чёрный список, вашу заявку рассматривают гораздо дольше.
Вам задают лишние вопросы и вы получаете повышенное внимание от всех отделов банка.
Если вы получили 2 блокировки в банках – после этого практически нереально открыть счёт и тем более долго работать.
Будет ещё больше внимания – подключается служба безопасности, которая шерстит по базам МВД, на сайте приставов, ищет суды, правонарушения и т.д.
К вам выезжают в офис, требуют наличие таблички с вашими реквизитами на двери, полных папок в шкафах, оргтехники, толп клиентов и сотрудников для подтверждения, что у вас ведётся деятельность.
Это похоже на получение кредита для развития бизнеса.
Вывернут наизнанку.
Вернёмся к обычному человеку, который уже попал под пресс финмониторинга и пытается открыть новый счёт.
Он может выбрать неправильный банк и получить отказ.
Но отказ это только полбеды, кроме потраченного времени.
С июля 17 г. все отказы и блокировки видны всем банкам, потому что фиксируются в общей базе ЦБ и Росфинмониторинга.
После 2-3 отказов, каждый следующий банк отказывает уже автоматически, на всякий случай.
Считается, что клиент рискованный и вести с ним дела себе дороже.
Напомню ещё раз, что банки боятся санкций ЦБ и отзыва лицензии.
В итоге вам остаётся просто бросать компанию и открывать или покупать новую.
При этом также приходится постоянно искать нового человека и ставить его учредителем и директором, потому что физика банки также вносят в чёрный список.
Моя цель не просто нагнать на вас ужаса, сгустить краски и причитать, как же всё хреново в этой стране.
Чтобы вы не совершали ошибок, я сделал несколько инструкций по решению проблем с блокировками по 115-ФЗ.
Вы можете скачать эти инструкции по ссылке https://vladimir-berlizov.ru/account
В ближайшее время я планирую продавать эти материалы за 5 тыс руб, но пока отдаю их бесплатно в рекламных целях.
Чтобы получить материалы бесплатно
- Перейдите по ссылке https://vladimir-berlizov.ru/account
- Выберите тему, которая вам наиболее интересна (например, продлить работу счёта или быстро открыть новый счёт).
- Укажите вашу почту, чтобы получить инструкцию.
P.S. Если вы продолжите играть с банками, не зная их правил, вас будут блокировать всё чаще.
В категории: РКО
Статья была написана автором: vladimirberlizov